Cùng với sự phát triển của các công nghệ hiện đại, các gian lận trong thanh toán trực tuyến cũng gia tăng đáng kể trong những năm gần đây gây ra những thiệt hại đáng kể về tài chính và phi tài chính cho ngân hàng, khách hàng, các bên liên quan khác và nền kinh tế số. Bài báo sẽ khái quát một số thủ đoạn, hành vi lừa đảo của tội phạm mạng sử dụng công nghệ cao trong thanh toán trực tuyến, đồng thời cũng đề xuất một số giải pháp nhằm giúp người dùng tăng cường cảnh giác trong hoạt động thanh toán trực tuyến.

Khi được yêu cầu xác thực tài khoản ví điện tử, nhiều người dùng tỏ ra ngần ngại bởi vì họ cho rằng phải mất nhiều thời gian và phải đến trực tiếp để xác thực. Tuy nhiên, hiện nay với công nghệ xác thực tài khoản hiện đại, người dùng chỉ cần thực hiện vài thao tác trên điện thoại và làm được ở bất kỳ đâu. Công nghệ đó là eKYC hay còn được gọi là xác thực tài khoản điện tử.

Thuê học sinh, sinh viên, người ít hiểu biết pháp luật để mở các tài khoản ngân hàng hoặc làm giả các giấy tờ để mở tài khoản rồi bán ra nước ngoài, theo cơ quan Công an thì các tài khoản không chính chủ này sẽ tiếp tay cho các đối tượng lừa đảo vi phạm pháp luật. Thời gian gần đây liên tiếp nhiều đường dây thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng đã bị lực lượng công an triệt phá.

Ví điện tử là một tài khoản thanh toán trực tuyến cho phép người dùng thực hiện các giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt tại các dịch vụ phổ biến trong cuộc sống. Với khả năng liên kết tới các tài khoản ngân hàng, người dùng nạp tiền từ tài khoản ngân hàng vào ví điện tử và sử dụng các dịch vụ được tích hợp sẵn bên trong ví. Dưới đây là top 5 ví điện tử được người dùng sử dụng tin dùng nhiều nhất tại Việt Nam theo thống kê của SGbank.

Trong thời đại công nghệ số các hình thức thanh toán điện tử ngày càng trở nên phổ biến đây là miếng mồi béo bở mà tội phạm mạng luôn nhắm tới. Các hình thức lừa đảo ngày càng trở nên tinh vi khiến cho cả các ngân hàng cũng dễ bị tội phạm qua mặt.

Trước bối cảnh cuộc Cách mạng công nghiệp 4.0 và sự phát triển của nền kinh tế số tại Việt Nam, giao dịch điện tử và ứng dụng di động được xem là một trong những công cụ đắc lực nhất phục vụ công cuộc chuyển đổi số. Do đó, việc tuân thủ tiêu chuẩn kỹ thuật và những quy định pháp lý trong giao dịch điện tử và ứng dụng di động sẽ là những nhân tố cốt lõi để hiện thực hoá nền kinh tế số của các cơ quan, doanh nghiệp.

Thanh toán không dùng tiền mặt là một trong những tiêu chí quan trọng để đánh giá mức độ phát triển Chính phủ điện tử, Chính phủ số và nền kinh tế số. Các chính sách về thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam được đưa ra từ khá sớm, tuy nhiên vẫn còn một số hạn chế, đặc biệt trong lĩnh vực dịch vụ công.

Theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, các ngân hàng phải thường xuyên cập nhật, thông báo thủ đoạn trộm cắp tiền từ ATM và hướng dẫn khách hàng các biện pháp giao dịch an toàn tại ATM như niêm yết tại nơi đặt ATM, trên màn hình ATM hoặc các hình thức khác.

Các mã độc Trojan chuyên tấn công vào hệ thống ngân hàng, tài chính (Banking Trojans) ngày càng gia tăng mục tiêu lên các trang thương mại điện tử nhằm mục đích đánh cắp dữ liệu khách hàng.

Apple Pay là phương thức thanh toán di động sử dụng công nghệ giao tiếp ở khoảng cách gần (NFC) trên nền tảng các thiết bị của Apple. Được giới thiệu từ buổi lễ ra mắt iPhone 6 (ngày 9/9/2014) nhưng một tháng sau Apple Pay mới chính thức xuất hiện.